Soluciones patrimoniales
El vehículo correcto para cada etapa.
Ahorro para el retiro, inversión con liquidez, rentas periódicas y educación: soluciones emitidas por Allianz, elegidas e implementadas contigo por NEXUM.
Sujeto a condiciones, contrato y legislación aplicable. No se presentan rendimientos garantizados.
Cómo trabajamos
Una consultoría que te asesora. Una institución que respalda.
- NEXUM · CONSULTORÍA
- Analiza tu situación, diseña la estrategia, te ayuda a elegir el vehículo adecuado y te acompaña en su seguimiento.
- ALLIANZ · INSTITUCIÓN
- Emite y administra las soluciones OptiMaxx y Rentas Privadas bajo las condiciones de cada póliza y contrato.
Las características, beneficios, condiciones, costos y disponibilidad de cada producto dependen de la póliza, contrato y legislación aplicable.
Curva patrimonial
Cada etapa de tu vida financiera pide un vehículo distinto
Tu patrimonio se acumula, se gestiona, genera renta y, con el tiempo, se desacumula de forma ordenada. Así se relacionan las soluciones con cada etapa.
- ACUMULACIÓN
Construyes patrimonio con aportaciones constantes.
- OptiMaxx plus
- OptiMaxx educación
- GESTIÓN
Administras y diversificas lo que ya construiste.
- OptiMaxx patrimonial
- OptiMaxx elite
- RENTA
Tu patrimonio comienza a generar un flujo.
- OptiMaxx elite
- DESACUMULACIÓN
Recibes un ingreso periódico de forma ordenada.
- Rentas Privadas
01 · ACUMULACIÓN
OptiMaxx plus
Ahorro para el retiro con visión fiscal.
Solución enfocada en ahorro para el retiro, crecimiento patrimonial y beneficios fiscales conforme a la legislación aplicable.
- Planeación para el retiro
- Un plan de largo plazo para que tu yo del futuro cuente con un patrimonio propio.
- Flexibilidad de aportaciones
- Puedes aumentar o disminuir tus aportaciones, hacer aportaciones extraordinarias y, en caso necesario, tomar periodos de descanso.
- Beneficios fiscales
- Diseñado bajo los artículos 151 o 185 de la LISR, que contemplan la deducción de aportaciones y un tratamiento fiscal preferente al retiro dentro de los límites de ley.
- Diversificación
- Acceso a mercados internacionales, índices como el S&P 500 o el Nasdaq y materias primas como oro, plata y petróleo.
El plan puede incluir un bono de fidelidad sobre las aportaciones del primer año, en los términos del contrato.
Sujeto a condiciones, contrato y legislación aplicable.
02 · GESTIÓN
OptiMaxx elite
Liquidez, seguridad y rendimiento en equilibrio.
Solución orientada a clientes que buscan combinar liquidez, seguridad y rendimiento, considerando también las implicaciones fiscales.
- Esquemas de inversión eficientes
- Para quien reconoce la importancia de soluciones con niveles de eficiencia superiores a los tradicionales.
- Prioridad en la liquidez
- Flexibilidad en el manejo de tus inversiones cuando necesitas disponer de tu dinero.
- Patrimonio consolidado
- Pensado para inversionistas que han formado un patrimonio financiero a lo largo del tiempo.
- Cualquier horizonte y perfil
- Corto, mediano o largo plazo, con apetito de riesgo conservador, balanceado o dinámico.
Antes de elegir el vehículo de inversión es indispensable evaluar las implicaciones fiscales, que pueden influir de forma significativa en el crecimiento de tu patrimonio.
Sujeto a condiciones, contrato y legislación aplicable.
03 · DESACUMULACIÓN
Rentas Privadas
Un flujo periódico a partir de una prima única.
Seguro de supervivencia a través del cual Allianz se compromete a pagar un flujo de dinero mensual (pensión) al asegurado, a cambio del pago de una prima única por parte del cliente.
CÓMO FUNCIONA
- 01
Contratante
Persona física o moral
Pago de prima única
- 02
Allianz
Institución aseguradora
Emisión de la póliza bajo las condiciones contratadas
- 03
Asegurado
Persona física o moral
Recibe una renta periódica
Rentas inmediatas
Contratas hoy y al mes siguiente comienzas a recibir el pago de tu renta.
- Vitalicia
- Vitalicia con garantía
- Vitalicia mancomunada
- Temporal
Rentas diferidas
Contratas hoy y comienzas a recibir el pago de tu renta en el número de años que elijas.
- Vitalicia
- Vitalicia con garantía
Las rentas vitalicias utilizan la expectativa de vida del asegurado para calcular el valor de la pensión.
Las rentas temporales no consideran la expectativa de vida, por lo que suelen ser una opción para personas jóvenes.
Sujeto a condiciones, contrato y legislación aplicable.
04 · ACUMULACIÓN
OptiMaxx educación
El patrimonio para la educación de tus hijos.
Plan de ahorro orientado a formar patrimonio para la educación futura de los hijos.
Plan de ahorro ligado a un fideicomiso educacional que te ayuda, desde hoy, a formar el patrimonio necesario para que tus hijos puedan asistir a la universidad de su preferencia.
- Plazo a tu medida
- Tú decides el plazo y el monto de tus aportaciones.
- Periodo de descanso
- En caso de necesitarlo, puedes suspender tus aportaciones hasta por un año. Aplican restricciones.
- Retiros parciales
- A partir del mes 19, siempre que el dinero se utilice para financiar la educación.
- Protección
- Coberturas para cuidar tus metas de ahorro en caso de fallecimiento o invalidez.
- Bono de fidelidad
- Bono sobre las aportaciones del primer año, en los términos del contrato.
- Beneficio fiscal
- Plan vinculado al artículo 90 de la LISR, que contempla estímulos fiscales para planes ligados a fideicomisos educacionales.
Coberturas adicionales de tu plan
Beneficio básico por fallecimiento o invalidez
Si llegaras a faltar o te vieras afectado por invalidez, Allianz continuará realizando las aportaciones hasta que se cumpla el plazo del plan.
Complementario de vida
En caso de fallecimiento o invalidez, Allianz pagará la suma asegurada contratada para esta cobertura a los beneficiarios designados.
Doble aportación
Puedes incrementar la cobertura del beneficio básico para que Allianz pague el doble de la aportación prevista en el plan.
Sujeto a condiciones, contrato y legislación aplicable.
Previsión y legado
Patrimonio y suma asegurada no se comportan igual
Entender la diferencia ayuda a decidir qué parte de tu patrimonio conviene proteger a través de un seguro.
INVERSIÓN A NOMBRE DE LA PERSONA
Patrimonio
- Propiedad del cliente
- Conocida
- Embargable
DERECHO DE COBRO DE LOS BENEFICIARIOS
Suma asegurada
- Derecho de cobro
- Confidencial
- Inembargable
Características generales en los términos de la legislación aplicable en México. El tratamiento específico depende de la póliza, del contrato y de las disposiciones vigentes.
Respaldo institucional
Soluciones respaldadas por una institución financiera global
NEXUM es una consultoría de planeación financiera: te escuchamos, diseñamos tu estrategia y te acompañamos en el tiempo.
Algunas de las soluciones que presentamos, como la familia OptiMaxx y las soluciones de retiro y patrimoniales, están vinculadas con Allianz, institución que las emite y administra.
- Allianz
- OptiMaxx
- Soluciones de retiro
- Soluciones patrimoniales
DATOS INSTITUCIONALES DE ALLIANZ
- Año de fundación, en Alemania
- 1890
- Años de trayectoria
- +130
- Países con presencia
- +70
- Clientes en el mundo
- +100 M
Cifras de la presentación institucional de Allianz. No corresponden a resultados de NEXUM.
Las características, beneficios, condiciones, costos y disponibilidad de cada producto dependen de la póliza, contrato y legislación aplicable.
Da el primer paso
Tu futuro financiero no debería depender de la improvisación.
Hablemos de dónde estás hoy y de dónde quieres estar mañana.
